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作者:赵云李洁来源:温岭日报-浙江新闻客户端编者按浙江破获的最大“套路贷”案件近期宣判了。在“套路贷”违

浙江破获的最大“套路贷”案件近期宣判了。在“套路贷”违法犯罪被纳入“扫黑除恶斗争”后,全国多地监管集中力量破获了大量此类案件,起到了正本清源的作用。

监管认为,这些作案者虚构法律关系,兴发xf881,通过虚增债务数额等方式形成虚假债权债务,采用暴力、胁迫或者借助诉讼、仲裁、公证以及其他手段,不法占有他人财物。而在该案中,被告人辩称自己不是“以不法占有为目的”,而是追求利息;而且还称“如果有人故意借高利贷,对方一催讨,他就报警求保护,这样不符合常理。”

目前还有一小部分从业者仍以这样的理由“理直气壮”地放贷,甚至起诉到法院要求“老赖”还款。

相信这则案例能给行业以警示。

浙江省温岭市人民法院近日对“4·26”特大网络套路贷犯罪集团首要分子吴永杰进行一审公开宣判,以敲诈勒索罪判处吴永杰有期徒刑15年,并处罚金80万元。据了解,此系列案件是浙江省目前破获的规模最大的“套路贷”案件。

浙江省2018年查获了“4·26”网络特大套路贷系列案件,涉案人员达230人,受害人遍布全国,犯罪活动造成至少两名被害人死亡。

目前,除吴永杰外,该恶势力犯罪集团的170余名涉案人员被判处有期徒刑9个月至11年不等的刑期,并处相应罚金。

成立13支团队,敲诈勒索540余万元 

吴永杰1989年出生,大学文化,福建省明溪县人。

2017年8月份左右,吴永杰伙同吴某、许某、王某创办福建省龙腾肆海信息服务有限公司,未经批准从事网络金融放贷业务,同时采取威胁、骚扰等手段强行催收贷款。

2018年1月份左右,吴永杰等4人因故分家后,吴永杰单独成立网络金融放贷团队,包括龙腾小贷、九洲金融、九九速贷、天行金融、合众金融、彩虹金融等13支团队。这13支团队由吴永杰全部出资或者与他人合伙出资成立。

吴永杰制定公司的规章制度及组建公司的各个部门。该犯罪集团成员分工明确,互相配合严密。在犯罪实施过程中,由审核员从中介等处获取被害人信息进行核实筛选后,将被害人名单转交给财务工作人员。财务工作人员通过数字合同、借贷宝等网络借贷平台,诱骗被害人签订与实际借款情况不符的借款合同。在被害人借款逾期后,通过群发被害人借款信息、编辑侮辱信息、PS恐吓图片、电话短信“轰炸”等方式给被害人及其通讯录联系人,对被害人或其亲友进行施压、滋扰威胁,迫使被害人支付高额利息、续期费、逾期费。

经法院审理查明,该犯罪集团敲诈勒索金额共计540余万元,其中既遂金额210余万元,未遂金额320余万元。

辩称构成寻衅滋事罪 

去年6月1日,吴永杰在福建福州被温岭市警方抓获归案。

今年6月4日,市人民法院对吴永杰进行公开庭审。庭审中,吴永杰对公诉机关起诉指控的基本事实没有异议,但提出没有诱骗客户签订与实际借款情况不符的合同;他认为自己没有“以不法占有为目的”,目的是赚取客户的利息,应构成寻衅滋事罪。

吴永杰掏出事先准备好的一叠纸,念了近20分钟。为了证实自己不是“以不法占有为目的”,而是追求利息,他还举了一个例子,一瓶农夫山泉在超市里卖1元,但在沙漠里可以卖100元,他的利息也一样,只是比较高,并不是“不法占有”。

吴永杰还称,共放贷了1500万元,很多贷款没收回来,客户侵害了他的财产,他是受害人。“如果有人故意借高利贷,对方一催讨,他就报警求保护,这样不符合常理。”

此外,吴永杰一边称自己不懂法,一边辩称,他分析过网上几起“套路贷”的案件,发现自己的做法和对方不一样;在开公司时,他还向法律人士咨询过。

当天的庭审持续了一天,因案件复杂,法院没有当庭宣判。

还款金额太高,受害人不堪压力 

在“套路贷”犯罪中,被害人实际借款金额一般在2000元到2万元之间,且到手数额只有70%左右。但经放贷人以“逾期费”“续期费”等名目累加费用后,被害人需还款金额大多超借款金额两倍,实质上达到不法占有被害人财产的目的,加重被害人还款负担,极易造成以贷还贷的恶性循环。

被害人柯某向“九九速贷”借款5000元,扣除周息30%后,实际到手3500元,因到期后无力还款,柯某十几天间共计向“九九速贷”支付逾期费6000元(日息10%)及本金5000元,合计还款1.1万元,还款金额超实际到手金额3倍。

受害人不还债务,网贷公司就疯狂催收。这给了受害人非常大的压力。

一名受害人因不堪压力,选择了在车内烧炭自杀。他家条件不错,他是做生意的,轻生时和妻子结婚没多久。因为资金周转不灵,他在网上贷款,越借越多,后来实在还不上了。

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