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监管开出33张罚单 中信信托和五矿信托等违规

  本报记者陈嘉玲北京报道

  信托业严监管的态势依旧。

  国庆节后短短10个工作日,三地监管部门接连公布了对4家信托公司的5张罚单违规事项主要涉及房地产信托业务、通道业务和信保业务。

  据《中国经营报》记者统计,2019年以来,约20家信托公司共计收到来自各地银保监局的33张罚单,合计处罚金额2445.36万元,被罚公司、罚单数量和处罚金额均为近5年来的新高。

  从监管政策及处罚事由来看,今年以来,房地产信托已是监管重灾区。近10家信托公司因为“涉房”违规而遭到监管处罚,罚款总额超过千万元。

  此外,在“控地产、去通道”的大监管导向之下,部分地区和部分信托公司还开始了严查底层资产为个人消费贷款的通道业务、核查涉及助贷业务的结构性消费金融产品合规性等动作。

  被罚数据创近五年新高

  记者注意到,无论是被罚公司、罚单数量还是处罚金额,2019年均创近5年来的新高。

  近日,北京银保监局、青海银保监局和苏州银保监分局,接连公布了中信信托、建信信托、五矿信托和苏州信托的5张罚单,合计处罚金额为170万元。

  具体来看,中信信托因违规为银行规避监管提供通道服务、违规接受保险资金投资事务管理类及单一信托,被罚款70万元。建信信托因“违规接受保险资金投资事务管理类及单一信托”,被罚款40万元。五矿信托因尽职管理不到位,导致信托资金用于收购土地,被处以30万元罚款,相关违规业务负责人也被处以5万元罚款。苏州信托因个别业务风险资本计提存在差错,被罚25万元。

  事实上,今年以来,监管部门对信托公司的处罚力度明显加大。

  《中国经营报》记者据公开信息统计获悉,2019年以来,包括国民信托、华润信托、国联信托、北方国际信托、华信信托等在内的约20家信托公司,共计收到来自各地银保监局的33张罚单,合计处罚金额2445.36万元。

  在行业罚单密集的背景下,多家受罚的信托公司向记者表示,将严格落实监管意见,对违规问题进行整改,加强公司合规经营。

  南方地区某信托公司一位业内人士指出,“监管对信托业的合规管理和风险控制要求越来越高,未来可能还会有不少罚单。这在一定程度上将会倒逼信托公司不断规范自身的经营行为。”

  记者注意到,无论是被罚公司、罚单数量还是处罚金额,2019年均创近5年来的新高。公开信息显示,2015~2018年,信托公司累计收到银保监系统开出的罚单61张。其中,各地银保监局在2015年仅发出6张大单,2016年略有上升至9张。2017年和2018年的罚单数量明显攀升,分别为22张和24张。

  此外,值得注意的是,在罚单数量相当的情况下,2018年罚没的金额较2017年增加约45%。据本报记者统计,2018年全年,则共有17家信托公司被开出24张罚单,合计罚没金额达1495万元。

  可见,监管形势愈加严格,监管处罚的力度亦不断加大。今年以来,百万罚单不在少数,被罚款超过200万元的有5家公司;超过50万元的罚单共有19张。而2018年百万级别的罚单只有2张,2017年则仅1张。

  此外,今年以来,五矿信托、北方信托等几家公司被监管部门采取“双罚”措施,即同时对机构和涉事人员采取“双罚制”。以10月11日青海银保监局下发给五矿信托的两张罚单为例,除了五矿信托遭到处罚外,相关违规业务负责人也被处以5万元罚款。

  而从信托公司被处罚事由来看,主要涉及业务违规、违反审慎经营规则、关联交易、信息披露、内控制度等,且罚单公布的监管处罚事由呈现更具体和更明确的趋势。

  “涉房”成重灾区

  除了信托外,银保监系统对银行资金违规“输血”房地产也频频开出大额罚单。

  罚单显示,今年以来,向房企违规输血成为监管处罚的重灾区。

  截至记者发稿之时,兴发xf881,房地产信托方面,近10家信托公司因为“涉房”违规而遭到监管处罚,罚款总额超过千万元。

  从处罚的原因来看,被罚机构多涉及信托资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款、违规投向“四证”不全的房地产项目、违规向不具备二级资质的房地产开发企业提供融资等。这些正是“23号文”严厉打击所在。

  比如,10月11日,五矿信托因尽职管理不到位,导致信托资金用于收购土地,被青海银保监

  局罚款30万元;9月11日,中信信托因信托资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款被北京银保监局责令改正,并给予30万元罚款的行政处罚;同日,建信信托因信托资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款、违规投向“四证”不全的房地产项目等问题,被北京银保监局责令改正,并给予合计90万元罚款的行政处罚;4月10日,北方国际信托及其相关负责人,因违规发放房地产自营贷款,信托资金违规发放房地产贷款以及对上述问题负有审核和直接管理责任,被天津银保监局合计罚款85万元。

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