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中国人民银行数据显示九月金融数据整体向好

  ■ 本报记者 魏再晨

  【农村金融时报】

  在中国人民银行近日举办的2019年第三季度金融统计数据发布会上,中国人民银行调查统计司司长阮健弘表示,当前,我国经济基本面长期向好,增长韧性较强,实体经济对资金需求仍然较强,金融体系服务实体经济能力得到增强,这些因素都对金融数据的表现起到了促进作用。

  社融增长明显

  央行数据显示,截至9月末,社会融资规模增量为2.27万亿元,分别比上月和上年同期多2550亿元和1383亿元;人民币贷款增加1.69万亿元,同比多增3069亿元;广义货币M2的余额195.23万亿元,同比增长8.4%,增速分别比上月末和上年同期高0.2和0.1个百分点。这三个数据的表现总体好于预期。

  在谈及社融增加的原因时,阮健弘认为主要有四方面的原因。一是金融对实体经济信贷的支持力度持续增强,对实体经济发放的人民币贷款增加13.9万亿元,同比多增1.1万亿元。二是企业债多增较多,占比上升。三是地方政府专项债发行力度较大。四是表外融资下降的态势明显好转,委托贷款减少6454亿元,同比少减5138亿元;信托贷款减少1078亿元,同比少减3589亿元;未贴现的银行承兑汇票减少5224亿元,同比少减1562亿元。银行体系流动性合理充裕,货币信贷和社会融资规模适度增长,市场利率运行平稳。

  “近期人民银行对全国300多个地市进行的信贷需求调查的结果显示,实体经济微观主体仍然有较强的信贷需求,40%的银行认为四季度信贷需求较去年同期会有所增加。”阮健弘表示,今年以来人民银行及其他部门主动作为,加强协调,在规范金融秩序的同时,加大宏观经济逆周期调节力度,疏通金融体系流动性向实体经济传导的渠道,资金供需关系更为合理,投向实体经济的资金有所增加。

  值得注意的是,自2019年9月起,人民银行进一步完善“社会融资规模”中的“企业债券”统计,将“交易所企业资产支持证券”纳入“企业债券”指标。

  阮健弘表示,证券公司、基金公司的子公司在交易所发行的资产支持证券(ABS),大多数是以企业应收贷款和小额贷款公司的贷款作为基础资产,这种ABS是金融体系对实体经济的资金支持,性质与企业债券性质类似。

  “通过这次口径调整,社会融资规模中企业债券口径更为完整。调整之后,央行对历史数据回溯了3年,从回溯情况看,社会融资规模指标仍然保持了较好的连续性和平稳性,没有发生明显波动。”她说。

  LPR应用是

  “水到渠成”的

  昨天上午,国家统计局发布数据,九月CPI同比上涨3%,创自2013年11月以来最大涨幅。对此,在发布会现场,有记者提问,应如何在降低融资成本和防止通胀之间进行平衡引导。

  中国人民银行货币政策司司长孙国峰回应称,当前中国并不存在持续通胀或通缩的基础,但要防止通胀预期扩散,央行也需要关注预期的变化。

  在降低融资成本方面,孙国峰表示,央行主要是通过改革的办法进行引导,自8月进行贷款市场报价利率(LPR)报价机制改革完善以来,兴发xf881,已经发布的两次报价中,1年期LPR比基准利率已经下降了15个基点,5年期贷款也降低了5个基点,符合市场预期。从实际应用来看,9月末,贷款利率明显低于以往贷款利率隐性下限贷款占整体贷款的8%,占比比前期有所提高;企业贷款利率5.24%,比去年高点下降了36个基点。

  根据央行要求,银行要逐渐推动参考LPR进行新发放贷款的定价。孙国峰介绍,9月末,银行新发放贷款中LPR运用占比达到56%,“大银行占比更高一些,中小银行因为系统改造、合同修订等进展稍慢,后期也会加快。”

  孙国峰介绍,央行对银行在新发放贷款中应用LPR的考核设定了“358”和“58”的考核时点。其中,“358”是针对大行提出的,即在今年三季度、四季度和明年一季度,新增贷款应用LPR作为定价基准的比例不少于30%、50%和80%;“58”是针对中小银行提出的,指的是今年四季度和明年一季度,新增贷款应用LPR做为定价基准的比例不少于50%和80%。“从目前进度来看,已经超出了当初的预期。”他说。

  孙国峰透露,央行正在研究存量贷款定价基准的转换,对各方面的建议进行吸收和转换。随着新增贷款运用LPR作为定价基准的比例不断提升,以及存量贷款定价基准转换的推进,未来贷款基准利率的淡出“将是水到渠成的”。

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