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2019年监管态势趋严,截至《国际金融报》记者发稿前,年内已有19家信托公司“吃”罚单,被罚事项主要在房地产信

  2019年监管态势趋严,截至《国际金融报》记者发稿前,年内已有19家信托公司“吃”罚单,被罚事项主要在房地产信托、信保合作以及内控方面,“转型”成为未来信托行业的关键词。

  截至10月18日,《国际金融报》记者统计发现,今年已经有19家信托公司被罚,金额超过2400万元。其中,房地产信托、信保合作,以及信托公司内控是监管主要关注的方面。

  多位信托人士告诉《国际金融报》记者,就“顶梁柱”房地产信托业务而言,2019年的监管可谓是史上最严,执行力度很大,信托公司转型迫在眉睫。短期来看,信托公司难以依靠转型来弥补传统业务下滑的影响,但可当做长期目标。

  涉及信保合作等方面

  截至发稿前,《国际金融报》记者梳理发现,今年已经有19家信托公司被罚,分别为国民信托、华润深国投信托、国联信托、百瑞信托、北方国际信托、华信信托、中泰信托、华宝信托、中融国际信托、浙商金汇信托、华澳国际信托、吉林信托、建信信托、中信信托、陕西省国际信托、五矿信托、苏州信托、安信信托、粤财信托。

  从被罚金额来看,这19家信托公司被罚逾2400万元。其中,华润深国投信托的被罚金额是最大的。华润深国投信托因房地产开发二级资质审查不符合要求、未正确填报政府融资平台业务报表、协助保险资金投资于通道类信托计划等六条违规行为被罚款人民币460万元,并被没收违法所得150万元。罚单金额位列第二的则是广东粤财信托,罚款金额为220万元。其他受罚金额较大的信托公司还有中融信托和华宝信托,受罚金额均为210万元。大部分信托公司的罚单金额位于30万元-50万元之间。

  从目前年内被罚次数看,华信信托、中泰信托、建信信托、中信信托年内受罚两次。不容忽视的是,监管层今年对机构与涉事人员发放罚单的现象明显。业内人士指出,采取“双罚制”有利于强化从业人员的风控意识,从根本上减少违规行为的发生。

  用益信托研究员喻智此前接受《国际金融报》记者采访时表示,“从监管政策和信托业罚单情况来看,2019年延续了2018年的严监管态势。”资深信托研究员袁吉伟则向《国际金融报》记者指出,“2019年的严监管更有针对性,诸如限制房地产信托业务、通道业务等。这既是宏观调控的要求,也是资管新规的要求,大势所趋,不可回避。”

  《国际金融报》记者通过梳理各家信托公司受罚事项获悉,房地产信托、信保合作,以及信托公司内控是监管主要关注的三个方面。华润深国投信托、建信信托、中信信托均在信保合作方面被罚,监管处罚事项包括协助保险资金投资于通道类信托计划、违规代持保险资产管理公司股权等。

  信保双方合作已有七年。某信托公司研发部门工作人员告诉《国际金融报》记者:“在严监管态势下,信保合作业务存在保险资金借助信托计划绕过监管以及保险资金投向‘假集合’的问题,而其他一些具体情况还需要根据监管部门认定的情况进行判定。仍需谨慎前行,注意合规问题。”

  房地产信托收紧

  在今年信托公司收到监管的各项业务中,房地产信托无疑是最受关注的那个。粤财信托、北方信托等6家信托公司就因为房地产信托相关业务被罚。进一步来看,地产业务受罚的原因包括信托资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款、违规投向“四证”不全的房地产项目、违规向不具备二级资质的房地产开发企业提供融资等。

  尤其是自今年7月份以来,各家信托公司在地产信托方面受到了接力式监管。多位信托业内人士告诉《国际金融报》记者,在监管的“紧箍咒”下,地产信托的“凉凉”是一个可以预见的结果。

  事实证明,作为“收入顶梁柱”的房地产信托业务确实出现下滑。据中国信托登记有限责任公司最新报告,9月投向房地产的募集金额环比下降32.08%,规模占比环比下降3.02%,滑落至第四位,其规模占比已连续三个月下降,八个月来规模占比首次低于15%。

  金乐函数信托分析师廖鹤凯在接受《国际金融报》记者采访时表示:“今年的房地产信托政策可以说是史上最严,而且执行力度很大。在目前的业务格局下,会对房地产业务占比高的公司业绩造成较大影响。”

  廖鹤凯对记者分析房地产信托未来的发展:“目前对房地产信托业务的限制是阶段性的,该业务长期还是会持续发展的。在经历了高速发展期后,房地产业会进入相对成熟的阶段。因此后续的存量市场还是会衍生出新的业务机会,最终整个地产行业的回报率会趋于平缓。根据行业特点,新业务预计会比传统行业的回报率略高。”

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